Come redigere un testamento

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Vorrei redigere le mie ultime volontà e testamenti: posso farlo da solo o devo rivolgermi a un avvocato?

Anche se quasi tutti dovrebbero avere un testamento, solo circa un terzo degli americani ha un piano patrimoniale in atto. Avere un testamento è importante perché garantisce che i tuoi soldi e le tue proprietà saranno distribuiti alle persone che desideri che li ricevano dopo la tua morte.

Se muori senza testamento, noto anche come "morire senza testamento", il tuo patrimonio verrà regolato in conformità con la legge statale. I dettagli variano a seconda dello stato, ma i beni vengono generalmente distribuiti utilizzando una gerarchia di sopravvissuti, ovvero prima al coniuge, poi ai figli, quindi ai fratelli e così via.

Dovresti anche essere consapevole che alcuni conti hanno la precedenza su un testamento. Ad esempio, se possiedi congiuntamente una casa o un conto bancario, la casa e i fondi andranno al comproprietario, anche se la tua volontà stabilisce diversamente. Allo stesso modo, i conti pensionistici e le polizze di assicurazione sulla vita vengono distribuiti ai beneficiari designati, quindi è importante mantenerli aggiornati.

Hai bisogno di un avvocato? Fare testamento con un software fai da te può essere accettabile in alcuni casi, soprattutto se sei un giovane con un patrimonio semplice e lineare e una situazione familiare senza complicazioni. Se hai figli minorenni, una famiglia mista, un membro difficile della famiglia, possiedi beni immobili, possiedi un'impresa o possiedi un patrimonio consistente, puoi risparmiare migliaia di dollari in costi immobiliari cercando una consulenza professionale. Un avvocato esperto può assicurarsi di coprire tutte le tue basi, il che può aiutare a evitare confusione familiare e azioni legali dopo la tua assenza.

I costi varieranno a seconda della tua posizione e della complessità della tua situazione, ma puoi aspettarti di pagare tra $ 250 e $ 8.000 o più per redigere il tuo testamento. Per aiutarti a risparmiare, guardati intorno e ottieni preventivi da diverse aziende. Se le spese sono un problema, cerca online per trovare assistenza legale a basso costo nella tua zona. Si consiglia inoltre, se si decide di creare il proprio testamento, di farlo esaminare da un avvocato per assicurarsi che copra tutte le basi importanti.

Potresti scoprire che un testamento è l'inizio di un piano patrimoniale, ma un trust vivente può essere più adatto per molte persone. Un avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale può aiutarti a determinare qual è la migliore linea d'azione per le tue circostanze.

Dove conservarlo? Una volta scritto il testamento, il posto migliore per conservarlo è in una cassaforte ignifuga o in uno schedario a casa, oppure su un sito di archiviazione digitale sicuro con le credenziali di accesso conservate in modo sicuro. Indipendentemente dal modo in cui decidi di archiviare il tuo testamento, assicurati che il tuo esecutore testamentario sappia dove si trova e abbia accesso ad esso. Se il tuo testamento è redatto da un professionista, chiedi di conservare il documento originale presso lo studio del tuo avvocato. Inoltre, assicurati di aggiornare il tuo testamento se la tua famiglia o le circostanze finanziarie cambiano o se ti trasferisci in un altro stato.

"Savvy Living" è scritto da Jim Miller, un collaboratore regolare di "Today Show" della NBC. L'articolo, e altri simili, sono disponibili per la lettura tramite il programma Planned Giving dell'American Legion, un modo per stabilire la tua eredità di sostegno per l'organizzazione provvedendo al contempo alle tue attuali esigenze finanziarie. Scopri di più sul processo e sulla varietà di programmi di beneficenza di cui puoi beneficiare, su legion.org/plannedgiving. Facendo clic su "Ulteriori informazioni" verrà visualizzato il pulsante "E-newsletter", dove potrai iscriverti per ricevere informazioni regolari da Planned Giving.